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2017年二级理财规划师《综合评审》案例(4

来源:首页 | 时间:2018-08-11

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  邹小姐是银行从业人士,今年不到30岁。在近两年的“牛市”当中,得益于信息的灵通,邹小姐在没有从家里得到任何经济支持的情况下,储蓄已从原来的4万多元增值到近20万元。身为理财规划师的邹小姐对投资相当有研究,尽管手上的资金并不算丰裕,但两个月前她还是毅然将资金从基金和股市中退出,打算投入到楼市中。

  经过短短一个星期的了解,做事雷厉风行的邹小姐就迅速以15万元的总价买下了天河东路的一套房改房,面积仅20.4平方米。拿到房产证后,邹小姐用几千元从二手市场购买了必用的家具电器,简单布置了房间,立即在中介行放盘出租。

  当得知邹小姐是一名理财规划师时,地产行的销售人员非常纳闷,认为她在股市一片飘红的形势下急流勇退,反而投入到自己并不熟悉的房地产领域,似乎太过冒险,于是纷纷向她询问个中缘由。而邹小姐惜字如金,不肯多说。

  放盘不到3天,邹小姐的房子以1200元/月的租金租出。按这样的租金计算,这套20.4平方米的房子年租金回报率高达9.6%,让中介销售人员们都大跌眼镜。

  中原研究人员表示,邹小姐的房产投资策略确有很多值得借鉴的地方。近两年,股市一片大好,邹小姐善于判断入市时机,从中获得近4倍的投资收益,完成了小额资本的积累过程。而当目前股市处于高位,房价进入新一轮上涨通道时,她又能及时抽身,并选中投资回报率相当高的物业,对时机的把握有独到之处。

  在一般人的印象中,房地产投资是有钱人的游戏,似乎只有大量的资本才能够买到具有投资价值的物业,其实不然。虽然目前广州一手房动辄超过一百万元,但如果善于利用中介的话,其实可以找到不少总价低、回报率高的二手房。

  邹小姐所购物业处于天河东路,毗邻南方证券、平安大厦、金利来大厦等写字楼,与中信广场、大都会广场等广州顶级办公场所也只有5分钟左右的步行距离,有非常旺盛的租赁需求。该物业所处建筑已有超过10年的楼龄,无论是外墙还是内部装修都已显陈旧,所以其售价并不高,投资成本较低,而回报率则不错。

  中原地产研究人士分析,对于用于出租的物业来说,可以借鉴如下的投资策略:对于黄金地段的物业,小户型投资回报率高,升值潜力也大;对于远离市中心的房子来说,则需选择知名度高、景观品质好的大盘,这样的物业无论升值潜力还是投资回报率都会比较理想。当然投资价值高的物业不会主动找上门,成熟的投资者会与地产中介保持联系,保持消息灵通,当目标出现时,做到心中有数,出手果断。

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